客戶為廣東省一家主要出口歐美市場的汽車零件製造商，年營業額約3億人民幣，擁有穩定的歐洲大型車廠採購訂單。由於下游客戶付款賬期為90至120天，企業在訂單生產期間面臨較大的流動資金缺口，現有境內銀行授信額度已接近上限，且審批週期較長，無法及時滿足旺季資金需求。
融資痛點
- 應收帳款賬期長達90—120天，流動資金緊張
- 境內銀行授信額度已達上限，無法增批
- 旺季資金需求急迫，境內審批週期過長
- 企業不願稀釋股權進行股權融資
Rich Corporation 解決方案
- 以香港SPV搭建境外外債通道，繞開境內額度限制
- 以出口應收帳款及訂單作為基礎融資依據
- 採用港幣外債模式，資金通過跨境貸款入境
- 9個月短期安排，匹配應收帳款回款週期
本案核心要點
- 以出口訂單及應收帳款作為融資基礎，無需追加境內抵押物
- 境外外債通道有效補充境內信貸空間，不佔用銀行授信額度
- 9個月期限設計精準匹配客戶旺季回款週期
- 全程由持有放債人牌照的Rich Corporation合規操作
客戶為長三角地區一家從事商業綜合體開發的民營房地產企業，持有一個位於市核心區、總建築面積約8萬平方米的商業地產項目，土地使用權已完成繳納，項目進入施工阶段。由於境內融資環境收緊，信托融資渠道受限，加上開發商整體信貸評級被壓降，無法通過境內銀行取得施工貸款，急需2億人民幣以維持工程推進及運營資金。
融資痛點
- 境內房地產信貸政策收緊，銀行開發貸停止審批
- 信託融資渠道受監管限制，無法使用
- 企業整體評級下調，影響境內融資能力
- 工程已開工，停工將導致更大損失
Rich Corporation 解決方案
- 以項目公司股權質押為核心抵押，鎖定控制權
- 疊加土地使用權及在建工程抵押，覆蓋底層資產
- 在香港設立SPV，以境外債權模式提供2億人民幣
- 大股東及實際控制人提供無限連帶責任擔保
本案核心要點
- 境外外債通道有助突破境內政策限制，支持項目持續推進
- 四重抵押保障機制有效控制資金方風險
- 盡職調查覆蓋法律、財務、產權三大維度
- 36個月期限及還款安排與項目現金流高度匹配
客戶為一家在香港上市的消費品集團旗下運營主體，計劃在越南胡志明市及泰國曼谷各設立一個現代化生產基地及分銷中心，預計資本開支合計約700萬美元，其中500萬美元需通過外部融資解決。由於項目位於東南亞，境內及香港銀行對跨境東南亞項目融資態度保守，加上資產位於境外，傳統抵押模式難以適用。
融資痛點
- 項目資產位於越南及泰國，境內外銀行均難以接受作抵押
- 香港銀行對東南亞初創項目授信保守，貸款被拒
- 需要美元融資，人民幣兌換存在政策障礙
- 股東不願過早引入外部股權投資者
Rich Corporation 解決方案
- 利用CIMA持牌基金架構，設計離岸可轉換債權工具
- 以開曼群島SPV持有東南亞項目股權作抵押
- 香港母公司提供企業擔保，補強信用基礎
- 美元放款，直接進入越南及泰國項目賬戶
本案核心要點
- CIMA持牌基金架構使境外項目融資具備可執行的法律框架
- 開曼SPV股權質押有效替代傳統不動產抵押，解決境外資產問題
- Rich Corporation 四項牌照協同運用，提供一站式解決方案
- 美元直接融資，精準對接客戶東南亞擴張需求
客戶為西南省份一家持有合法採礦許可的黃金礦山企業，礦山已完成詳細地質勘探，探明儲量具備商業開發規模，計劃在48個月內完成礦山基礎設施建設及選礦廠投入運作。項目總資本開支約6億人民幣，其中4億元擬通過境外融資解決。由於採礦業境內融資政策趨緊，礦業抵押品認定標準嚴格，境內銀行無法提供足額開發貸款，企業轉而尋求境外資金通道。
融資痛點
- 境內銀行對採礦業貸款實施嚴格限額，難以取得長期開發貸
- 採礦權作為無形資產，境內金融機構估值保守、抵押率偏低
- 項目建設週期長（48個月），短期融資工具無法匹配
- 企業股東資產分散，境內信用擔保資源有限
Rich Corporation 解決方案
- 以採礦許可證及探明儲量為基礎設計資產評估框架
- 引入黃金遠期銷售協議（Offtake Agreement）作為還款保障依據
- 通過香港SPV搭建境外外債通道，突破境內行業限額
- 48個月分批放款安排，匹配礦山建設進度與現金流節奏
- 大股東及實控人提供個人連帶責任擔保
本案核心要點
- 首創性採用黃金遠期銷售協議（Offtake）作為還款保障，補強採礦權抵押不足的問題
- 境外外債通道有效繞開境內礦業行業融資限額，支持大規模開發資金安排
- 48個月分批放款設計，嚴格匹配建設進度節點，控制資金使用效率
- Rich Corporation 放債人牌照保障融資合規，全程符合香港及境內監管要求
客戶為西部省份一家持有景區土地使用權的文旅綜合體開發運營商，項目涵蓋民宿酒店群、非遺文化體驗中心及戶外山地旅遊設施，總建設面積逾5萬平方米。項目定位高端生態文旅，已取得地方政府重點文旅項目支持批文，土地使用權清晰。由於項目資產以景區運營設施為主，境內銀行視其為「輕資產」而授信保守，加之政策性文旅專項貸款審批週期長達18個月，企業急需替代融資渠道支持工程建設。
融資痛點
- 景區建設設施被銀行認定為「輕資產」，抵押估值低於實際投入
- 政策性文旅貸款審批週期長，無法滿足工期資金需求
- 旅遊收入季節性波動大，境內銀行對現金流可預測性存疑
- 項目尚在建設期，無歷史經營數據作為授信參考
Rich Corporation 解決方案
- 以景區土地使用權及在建工程為核心抵押，搭配景區經營收益權質押
- 通過香港SPV設立境外外債通道，資金入境支持項目建設
- 引入旅遊收入預售款及政府補貼作為輔助還款來源設計
- 36個月融資安排，覆蓋建設期及首個完整運營週期
- 大股東提供個人資產抵押及連帶責任擔保，強化信用基礎
本案核心要點
- 創新性引入景區經營收益權質押，解決文旅「輕資產」行業傳統抵押不足問題
- 境外外債通道有效填補政策性文旅貸款審批週期長的資金空缺
- 三情景收益模型為還款可行性提供量化依據，增強資金方信心
- 36個月融資安排精準匹配建設期加首個完整運營週期，降低流動性壓力